Справочник от Автор24
Найди эксперта для помощи в учебе
Найти эксперта
+2

Инвестиционные операции коммерческих банков

Сущность инвестиционной деятельности

Определение 1

Инвестиционная деятельность банковской структуры - это один из существующих дополнительных инструментов получения экономических выгод банковской организацией посредством предоставления соответствующих услуг своим клиентам, финансирования инвестиционных проектов или самостоятельной реализации проектов и финансовых вложений.

Инвестиции по своей сути представляют собой все направления размещения ликвидных ресурсов коммерческой банковской структуры, также банковские операции по размещению денежных средств на некоторый установленный срок с целью получения экономических выгод в виде прибыли. Так, первом случае к инвестициям специалисты относят полную совокупность активных операций коммерческой банковской структуры, во втором – одну из ее срочных составляющих.

Операции банковских структур в рамках инвестиционной деятельности

Среди наиболее распространенных операций в рамках инвестиционной деятельности банковских учреждений можно выделить следующие:

  • привлечение финансирования;
  • оказание консультаций по слиянию и покупке экономических субъектов;
  • оказание консультаций по возможным методам реорганизации функционирующего юридического лица;
  • реорганизация экономического субъекта и его дальнейшая реализация;
  • формирование пакета акций и их последующее распространение;
  • формирование инвестиционного портфеля и доверительное управлением таким портфелем;
  • оказание консультаций и осуществление эмиссий ЦБ клиента;
  • андеррайтинг;
  • реализация дилерской и брокерской деятельности;
  • изменение структуры уставного капитала функционирующего экономического субъекта по распоряжению клиента;
  • оказание консалтинговых услуг;
  • обслуживание ЦБ;
  • реализация депозитарно-кастодиальной деятельности.

Стоит отметить, что классификация форм инвестиционной деятельности коммерческих банковских структур существенно отличается принятой классификации, что обусловлено особенностями инвестиционной деятельности коммерческих банковских структур.

«Инвестиционные операции коммерческих банков» 👇
Помощь эксперта по теме работы
Найти эксперта
Решение задач от ИИ за 2 минуты
Решить задачу
Найди решение своей задачи среди 1 000 000 ответов
Найти

Так, банковские вложения можно классифицировать следующим образом:

  • в соответствии с объектом вложения ресурсов можно выделить вложения в реальные экономические активы (так называемые реальные инвестиции) и вложения в финансовые активы (финансовые инвестиции). Последние также разделяются в зависимости от частного объекта инвестиций на инвестиционные кредиты, срочные депозиты, паи и долевые участия в предприятиях, ЦБ, вложения в жилую и коммерческую недвижимость, драгоценные металлы и камни, предметы роскоши, имущественные и интеллектуальные права (патенты, лицензии) и т.д.;
  • в зависимости от цели вложений инвестиции банковских структур можно разделить прямые (т.е. те, которые направлены на обеспечение управления объектом инвестирования), и портфельные, которые не преследуют цели прямого управления инвестиционным объектом, а реализуемые для получения некоторых экономических выгод в виде начисляемых процентов и выплачиваемых дивидендов или разницы между ценой приобретения и рыночной ценой;
  • по назначению инвестиции банковских структур можно разделить на инвестиции в формирование и развитие различных экономических субъектов, бизнес-единиц и инвестиции, которые непосредственно не связаны с участием банковской организации в деятельности субъекта;
  • по источникам выделяемых для инвестирования средств можно выделить собственные инвестиции банковской структуры, которые реализуются его собственный счет в рамках осуществления дилерской деятельности, и клиентские, которые реализуются банковской структурой за счет и по поручению своих клиентов в рамках осуществления брокерской деятельности;
  • по срокам вложений инвестиции банковских структур можно разделить на краткосрочные (которые осуществляются на период менее одного года), среднесрочные (которые осуществляются на период менее трех лет) и долгосрочные (которые осуществляются на период более трех лет).

Стоит отметить, что большинство инвестиционных операций банковских структур осуществляется в соответствии с инвестиционной политикой банковских структур.

Инвестиционная политика банка

Инвестиционная политика банка - это комплекс мероприятий, основная цель которых формирование и реализация стратегии и финансовой тактики по управлению портфелем инвестиций, достижение оптимального соотношения, структуры прямых и портфельных инвестиций для поддержания деятельности банка на установленном уровне, повышение доходности осуществляемых операций, поддержка оптимального допустимого уровня их рискованности и ликвидности баланса банковской структуры.

Стоит отметить, что содержание инвестиционной политики банковской структуры включает в себя формирование некоторого круга ценных бумаг, которые наиболее оптимальны и выгодны для вложения средств, оптимизацию структуры инвестиционного портфеля банковской структуры на каждый установленный период времени. Некоторая часть банковских структур (в большей части средних и мелких) реализуют инвестиционные операции без какого – либо одобренного плана действий. Однако, в крупных банковских организациях инвестиционные операции осуществляются только в соответствии с официально утвержденными руководством банковской структуры методами.

На сегодняшний день инвестиционная деятельность банковских структур становится все более и более весомой строкой дохода в общей структуре банковских доходов финансовых учреждений. Это в большей мере связано с тем, что данный вид деятельности сопровождается ростом величины дохода, улучшением имиджа и узнаваемости банковского учреждения, ростом его статуса.

Замечание 1

Стоит отметить, что инвестиционная деятельность банковских организаций является необычайно полезной для национальной экономики, так как благотворно влияет на развитие новых видов деятельности, формирование высококвалифицированных рабочих мест и общее улучшение качества и структуры экономики государства.

Дата последнего обновления статьи: 31.05.2024
Получи помощь с рефератом от ИИ-шки
ИИ ответит за 2 минуты
Все самое важное и интересное в Telegram

Все сервисы Справочника в твоем телефоне! Просто напиши Боту, что ты ищешь и он быстро найдет нужную статью, лекцию или пособие для тебя!

Перейти в Telegram Bot